日前，上海自貿(mào)區(qū)臨港新片區(qū)首單跨境船舶租賃業(yè)務(wù)落地。法國(guó)達(dá)飛海運(yùn)集團(tuán)公司的全資控股子公司租賃兩條11380標(biāo)準(zhǔn)箱的集裝箱船，出租方為浦銀金融租賃股份有限公司新設(shè)于臨港新片區(qū)的項(xiàng)目公司。

　　這是國(guó)內(nèi)金融租賃公司在臨港新片區(qū)落地的首單船舶跨境租賃業(yè)務(wù)。目前，我國(guó)境內(nèi)商業(yè)銀行旗下的金融租賃業(yè)務(wù)正蓬勃發(fā)展，并邁出了國(guó)際化、專業(yè)化的步伐，以飛機(jī)、船舶為租賃物，開展跨境融資租賃業(yè)務(wù)的案例大量涌現(xiàn)。

　　在岸離岸業(yè)務(wù)融合

　　據(jù)介紹，臨港新片區(qū)該單跨境船舶租賃項(xiàng)目采用的是售后回租的結(jié)構(gòu)，即由達(dá)飛海運(yùn)的控股子公司作為賣家將船舶賣給由浦銀租賃設(shè)立于臨港新片區(qū)的項(xiàng)目公司，同時(shí)，浦銀租賃的項(xiàng)目公司作為出租人將船舶出租給承租人達(dá)飛海運(yùn)的控股子公司。租賃物為兩艘11380TEU（標(biāo)準(zhǔn)箱）的大型集裝箱船舶，項(xiàng)目金額1.09億美元。

　　對(duì)于此次與臨港新片區(qū)的合作，浦銀租賃副總裁陳香表示，浦銀租賃作為浦發(fā)銀行控股的子公司，在上海自貿(mào)區(qū)臨港新片區(qū)總體方案發(fā)布及新片區(qū)掛牌以來(lái)，及時(shí)跟進(jìn)新片區(qū)的建設(shè)發(fā)展進(jìn)程，主動(dòng)對(duì)接。9月23日以來(lái)，浦銀租賃在新片區(qū)率先設(shè)立十三家SPV。除了此次的項(xiàng)目外，浦銀租賃還積極支持新片區(qū)內(nèi)的重點(diǎn)企業(yè)，10月17日剛與上海上飛裝備制造有限公司完成了智能產(chǎn)線回租項(xiàng)目。

　　陳香進(jìn)一步表示，本次與法國(guó)達(dá)飛海運(yùn)集團(tuán)合作的項(xiàng)目就是典型的在岸業(yè)務(wù)和離岸業(yè)務(wù)的結(jié)合，承租人在法國(guó)，掛馬耳他旗，航線分別為從美國(guó)西海岸和歐洲到東亞，在公海上交割，船舶不進(jìn)入海關(guān)，但出租人和資金來(lái)源又在國(guó)內(nèi)，遵循國(guó)內(nèi)的監(jiān)管和外管制度。這類業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)復(fù)雜，對(duì)創(chuàng)新要求高，但是公司通過(guò)高效的運(yùn)作在一個(gè)多月時(shí)間就完成了SPV的設(shè)立、辦證、開戶、委貸、投放和交割。

　　此外，浦發(fā)銀行總行國(guó)際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理任軍表示，通常單機(jī)或單船公司會(huì)選擇操作便利、稅收比較優(yōu)惠的地區(qū)，比如中國(guó)香港、新加坡、愛(ài)爾蘭等等。但此次臨港新片區(qū)推出了優(yōu)惠的稅收制度，以及便利的跨境資金管理，吸引了公司在此注冊(cè)設(shè)立。

　　那么，便利政策具體如何發(fā)揮效能？任軍表示，租賃公司原先與境內(nèi)公司做承運(yùn)時(shí)，境內(nèi)的承運(yùn)人不能支付人民幣租金，但現(xiàn)在自貿(mào)區(qū)外匯管理制度進(jìn)行了突破，承運(yùn)人可以直接支付美元租金，有效地規(guī)避了匯率風(fēng)險(xiǎn)。

　　任軍透露，浦發(fā)銀行擁有自貿(mào)、離岸、海外分行三個(gè)平臺(tái)可以充分做好跨境服務(wù)管理。此外，除了商業(yè)銀行外，還具有信托、租賃等多領(lǐng)域的布局，可以提供綜合性的服務(wù)。其進(jìn)一步表示，結(jié)合新片區(qū)的自貿(mào)賬戶體系，可以給企業(yè)的跨境多元化融資帶來(lái)便利。同時(shí)新片區(qū)對(duì)要素市場(chǎng)有很多創(chuàng)新，比如正在研究的航交所行業(yè)指數(shù)、人民幣貿(mào)易融資等等，未來(lái)浦發(fā)可以結(jié)合自身特點(diǎn)來(lái)推動(dòng)這些業(yè)務(wù)。

　　此次跨境船舶租賃項(xiàng)目的簽約，對(duì)自貿(mào)新片區(qū)的金融創(chuàng)新有怎樣的意義？對(duì)此，中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)管委會(huì)制度創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)防范處負(fù)責(zé)人吳群峰表示，新片區(qū)重點(diǎn)發(fā)展的有4類產(chǎn)業(yè)，分別為前沿科技產(chǎn)業(yè)、跨境金融、高端航運(yùn)以及新型國(guó)際貿(mào)易。而總書記在上?？疾炱陂g強(qiáng)調(diào)了新片區(qū)要成為統(tǒng)籌發(fā)展在岸業(yè)務(wù)、離岸業(yè)務(wù)的重要樞紐。此次跨境船舶租賃就是非常典型的離岸業(yè)務(wù)，也是新片區(qū)后續(xù)要做的增量業(yè)務(wù)部分。未來(lái)新片區(qū)的發(fā)展更多會(huì)關(guān)注金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)結(jié)合，通過(guò)金融來(lái)促進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

　　中資企業(yè)世界名片

　　2008年，國(guó)際金融危機(jī)爆發(fā)，7個(gè)月內(nèi)波羅的海干散貨綜合指數(shù)（BDI）從11700多點(diǎn)跌至663點(diǎn)，跌幅超過(guò)94%，國(guó)際航運(yùn)金融市場(chǎng)一片蕭條。作為航運(yùn)業(yè)傳統(tǒng)融資渠道的銀行業(yè)在資本和監(jiān)管的壓力下不斷退出市場(chǎng)，航運(yùn)業(yè)發(fā)展遭遇瓶頸。

　　在金融危機(jī)和市場(chǎng)低迷的雙重壓力下，中國(guó)船舶融資租賃業(yè)逆向而起，開始進(jìn)軍世界航運(yùn)市場(chǎng)，為全球造船和航運(yùn)行業(yè)開拓了新的融資渠道。

　　“中國(guó)金融租賃公司，作為一種獨(dú)特的業(yè)態(tài)，在很大程度上緩解了航運(yùn)業(yè)所受到金融危機(jī)和航運(yùn)周期的雙重沖擊。金融租賃公司通過(guò)其特殊的“融資+融物”雙重優(yōu)勢(shì)，運(yùn)用直租幫助航運(yùn)企業(yè)加快運(yùn)力優(yōu)化升級(jí)；借助售后回租盤活企業(yè)存量資產(chǎn)；通過(guò)經(jīng)營(yíng)性租賃降低承租人的資產(chǎn)負(fù)債率，并緩解低谷期的資金和風(fēng)險(xiǎn)壓力，這些屬性是其他金融業(yè)態(tài)所不具備的。”民生金融租賃股份有限公司船舶租賃事業(yè)部總裁楊晶威指出。

　　由于融資租賃具有所有權(quán)和使用權(quán)相分離的特點(diǎn)，融資租賃還十分有利于開展船舶制造業(yè)的跨境租賃業(yè)務(wù)，進(jìn)而助推中國(guó)船舶及海工裝備走向世界。