摘要： 2020年加密貨幣交易所的全球監(jiān)管里程碑

2020年全球四大加密貨幣交易所監(jiān)管法規(guī)盤點(diǎn)。

不同司法管轄區(qū)的加密貨幣相關(guān)法律各有所別，這使得加密貨幣交易所在向新市場(chǎng)擴(kuò)張的時(shí)候困難重重。固然部分國家正在接受和鼓勵(lì)創(chuàng)新，但仍有一些國家對(duì)比特幣（BTC）和其他加密貨幣抱有敵意。而包括美國在內(nèi)的很多司法管轄區(qū)的監(jiān)管尚不明確，也進(jìn)一步加劇了這種困境。但本文將盤點(diǎn)2020年初至今，全球范圍內(nèi)最重要的四個(gè)監(jiān)管里程碑。

歐盟的反洗錢規(guī)則現(xiàn)已適用于加密貨幣交易所

歐盟的反洗錢(AML)和打擊恐怖主義融資（CFT）相關(guān)規(guī)定現(xiàn)已適用于錢包提供商和交易所等加密貨幣托管人。今年1月10日，歐盟第5項(xiàng)反洗錢指令（5AMLD）生效，該指令將加密貨幣從廣義上定義為“非央行、公共機(jī)關(guān)發(fā)行或擔(dān)保的價(jià)值的一種數(shù)字表現(xiàn)形式,不一定與法定貨幣掛鉤，不具備貨幣或金錢的法律地位。自然人或法人可將其用作一種兌換手段,以電子的形式進(jìn)行轉(zhuǎn)移、存儲(chǔ)和交易”。加密貨幣托管人被列為5AMLD監(jiān)管下的“義務(wù)實(shí)體”，并面臨與其他金融機(jī)構(gòu)相同的監(jiān)管要求。

在5AMLD的要求下，加密貨幣交易所必須開發(fā)和執(zhí)行KYC流程，持續(xù)監(jiān)視交易，千航貨運(yùn) 空運(yùn)價(jià)格，如有可疑活動(dòng)，則需要進(jìn)行匯報(bào)。此外，歐盟的金融情報(bào)部分，如德國聯(lián)邦金融監(jiān)管局或意大利經(jīng)濟(jì)和財(cái)政部，都被要求收集加密貨幣所有者的身份信息。上述要求引起了業(yè)界的擔(dān)憂，坊間以為，加密貨幣的隱私性和匿名性的核心原則將被破壞。這種監(jiān)管結(jié)構(gòu)在行業(yè)內(nèi)掀起了波濤，千航國際導(dǎo)致Bottle Pay等公司封閉，而Deribit等公司則由于合規(guī)本錢和隱私擔(dān)憂等題目而退出了歐盟市場(chǎng)。

加拿大證券治理委員會(huì)發(fā)布加密貨幣交易所指南

今年1月，加拿大證券治理委員會(huì)（CSA）向加密貨幣交易所發(fā)布了指南，以幫助其確定交易是否符合該國的證券法。2019年3月，在這份指南之前，CSA已發(fā)布了一份咨詢文件，其中表示，假如交易所交易的加密資產(chǎn)是證券或衍生品，該交易所就必須遵守證券法。指南中提到，一些加密交易所堅(jiān)持自己不受加拿大證券法約束的理由是，其交易的加密資產(chǎn)并不是證券或衍生品。

而CSA在今年 1月份頒布的指導(dǎo)文件則稱，無論交易所交易的加密資產(chǎn)是證券還是衍生品，也需遵守證券法，除非該交易所“立即把對(duì)應(yīng)的加密資產(chǎn)交付給其用戶”。當(dāng)交易所“僅根據(jù)合約滿足其用戶關(guān)于相關(guān)加密資產(chǎn)的權(quán)利或要求”時(shí)，該交易所應(yīng)遵守加拿大證券法。

CSA的指導(dǎo)方針讓加密貨幣交易所陷進(jìn)一個(gè)非常不利的處境，由于有很多用戶在同一個(gè)交易所上購買和存儲(chǔ)加密貨幣時(shí)，從不考慮將自己的加密貨幣轉(zhuǎn)移到異地錢包。這種平常操縱可能會(huì)導(dǎo)致交易所受到加拿大證券法的約束，不管所涉及的相關(guān)資產(chǎn)是證券還是衍生品。

印度最高法院推翻印度央行的“加密貨幣禁令”

2018年4月，印度央行，即印度儲(chǔ)備銀行，禁止了該國所有受監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)與加密貨幣交易所進(jìn)行交易。該禁令備受關(guān)注，是由于根據(jù)當(dāng)時(shí)的研究顯示，市場(chǎng)中有近乎10%的比特幣交易是在印度境內(nèi)完成的。印度互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)協(xié)會(huì)代表幾家加密貨幣交易所反對(duì)該禁令。今年3月初，印度最高法院推翻了印度央行的禁令，。

相關(guān)鏈接：隨著印度央行加密貨幣禁令的解除，印度市場(chǎng)東山再起

印度最高法院裁定，印度央行的加密貨幣禁令違反了《印度憲法》的第19條第（1）（G）條，海運(yùn)費(fèi)，該條款規(guī)定（公民具有）“從事任何專業(yè)或從事任何職業(yè)、貿(mào)易或貿(mào)易”的基本權(quán)利。具體來說，最高法院法院以為，通過“公道的限制”來禁止一項(xiàng)貿(mào)易或業(yè)務(wù)是可以的，但“完全禁止未被法律正式裁定為非法的活動(dòng)[……]”則違反了憲法的第19(1)(G)條。在做出裁決時(shí)，最高法院指出：“世界上很多發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體或發(fā)展中經(jīng)濟(jì)體[……]一直在審查加密貨幣，但并未發(fā)現(xiàn)其具有有害之處，甚至，本國政府也試圖立法來禁止加密貨幣，但至今未有結(jié)果?！?/p>

法院的決定從一定程度上基于這樣一個(gè)事實(shí)，即加密貨幣尚未被該國立法部分判定為非法行為，所以印度央行對(duì)相關(guān)活動(dòng)進(jìn)行了過度監(jiān)管，這樣的監(jiān)管行為已超出了其權(quán)力范圍。

盡管這一決定對(duì)印度的加密貨幣行業(yè)來說是一件好事，但該國政府仍有可能會(huì)頒布不利于加密貨幣的法案。

韓國通過加密貨幣法律

今年3月初，韓國頒布了一項(xiàng)立法，修訂了《報(bào)告和使用特定金融交易信息法》(Act on Reporting and Using Specified Financial Transaction Information)，答應(yīng)其金融情報(bào)部分將反洗錢和打擊恐怖主義融資法律應(yīng)用于加密貨幣交易所。根據(jù)該法案，加密貨幣交易所必須與銀行合作為客戶提供存取款服務(wù)，這將答應(yīng)交易所收集客戶的識(shí)別信息，如真實(shí)姓名和社保號(hào)。與前文對(duì)5AMLD法令的討論類似，監(jiān)管機(jī)構(gòu)以為，收集這些信息對(duì)于追蹤潛伏的非法活動(dòng)來說至關(guān)重要。

由于各國在加密貨幣的有效性、價(jià)值和可靠性方面存在巨大分歧，預(yù)計(jì)不同司法管轄區(qū)的相關(guān)法律差距也會(huì)隨之繼續(xù)。

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